Ich habe letztes Jahr einige schlechte Trades gemacht und bin mit erheblichen Verlusten rausgekommen. Mein Buchhalter hat etwas davon erwähnt, Kryptoverluste zur Verrechnung mit Gewinnen zu nutzen, aber kann man sie eigentlich gegen reguläres Einkommen oder andere Arten von Investitionen abziehen? Wie funktioniert das genau für die Steuersaison 2026?
Ich bin selbst letztes Jahr bei ein paar Trades auf die Nase gefallen und musste mich zum ersten Mal mit Steuerkram auseinandersetzen, also weiß ich, wie verwirrend das wird. Die Grundregel ist, dass Kapitalverluste Kapitalgewinne Dollar-für-Dollar ausgleichen können, was der Hauptvorteil ist. Wenn du Krypto mit Verlust verkauft hast und auch Gewinne woanders gemacht hast (Aktien, Immobilien, mehr Krypto), reduzieren diese Verluste direkt, wofür du Steuern zahlen musst auf diese Gewinne. Das ist ziemlich unkompliziert.
Kniffliger wird es bei regulärem Einkommen. Du kannst tatsächlich überschüssige Kapitalverluste nutzen, um bis zu 3.000 Dollar des normalen Einkommens wie Löhne oder Freiberufler-Arbeit auszugleichen, aber nur 3.000 Dollar pro Jahr. Also wenn deine Krypto-Verluste viel größer waren, kannst du es nicht alles in einem Jahr nutzen. Die gute Nachricht ist, dass Verluste über diese 3.000 Dollar hinaus unbegrenzt in zukünftige Jahre übertragen werden, du verlierst sie also nicht einfach. Dein Steuerberater sollte das für dich auf Schedule D und dem Kapitalverlust-Übertrag-Formular verfassen.
Das Wichtigste ist, dass Krypto für Steuerzwecke als Kapitalanlage behandelt wird, genau wie Aktien oder Immobilien. Stelle sicher, dass du jeden einzelnen Trade mit Kaufdatum, Verkaufsdatum und dem genauen Betrag, den du gezahlt hast, versus dem, wofür du es verkauft hast, meldest. Das IRS nimmt das ernst, also fass nicht einfach alles zusammen. Für die Steuersaison 2026 speziell haben sich die Regeln von dem, was ich beschrieben habe, nicht geändert, aber schau auf jeden Fall nochmal mit deinem Steuerberater, da sich Steuergesetze verschieben können.
Du kannst deine Kryptoverluste nicht einfach gegen dein normales W2-Einkommen oder Gehalt abschreiben - das ist die Falle, in die viele tappen. Kapitalverluste (einschließlich Krypto) verrechnen sich zuerst mit Kapitalgewinnen, und nur dann kannst du bis zu 3.000 Dollar Nettoverluste gegen andere Einkünfte wie Löhne abziehen. Alles darüber hinaus wird in zukünftige Jahre vorgetragen. Wenn du also 50.000 Dollar Verluste hattest, würdest du zunächst alle Gewinne verrechnen, dann 3.000 Dollar von deinem normalen Einkommen in diesem Jahr abziehen, und die restlichen 47.000 Dollar stehen dir in späteren Jahren zur Verfügung. Sind deine Verluste größer als deine Gewinne, oder hattest du woanders Gewinne, die du zuerst verrechnen konntest?
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