Le risposte precedenti sono corrette sulla necessità cruciale di un fondo di emergenza, ma secondo me stanno un po' sottovalutando l'aspetto del cliente come priorità. Non devi licenziarti e poi capire come guadagnare - è il contrario di quello che serve. La mossa giusta è passare i prossimi 2-3 mesi a trattare il freelancing come un progetto secondario mentre sei ancora impiegato. Testa i clienti interessati, vedi quali effettivamente si convertono in lavoro pagato, calcola quale deve essere la tua tariffa oraria reale per sostituire lo stipendio, e costruisciti un vero lavoro ripetibile. Molti hanno "clienti interessati" che spariscono nel momento in cui c'è un contratto vero e condizioni di pagamento definite. Avere 2-3 clienti con contratto retainer già assicurati prima di dare le dimissioni non è solo più sicuro, è la differenza fra freelancing e disoccupazione.
Una volta che hai un vero reddito che fluisce e sai come sarà effettivamente il tuo carico di lavoro, la questione dei risparmi diventa molto più chiara. Se hai un cliente solido che ti paga X al mese, ti servono magari 3-4 mesi di spese come backup, non 6. Se è ancora tutto dispersivo, ti serve molto di più. La sequenza conta perché passare al freelancing senza cuscinetto e senza clienti è come autosabotaggiarsi e finire per accettare il primo progetto pessimo che capita. Ma passare al freelancing anche con un solo cliente che paga in modo costante? È completamente un'altra mentalità.
Una cosa che le risposte precedenti non hanno menzionato: parla con un commercialista o un consulente fiscale prima di fare il salto. Tasse da lavoro autonomo, pagamenti trimestrali, assicurazione sanitaria - quella roba ti mangia il guadagno netto molto più di quanto la gente stipendiata realizzi. Fattelo rientrare nel conto di quello che devi effettivamente guadagnare.